国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证        券投资基金     招募说明书（更新）      （2025 年第 1 号）   基金照料东说念主：上海国泰君安证券资产照料有限公司      基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司        截止日：2025 年 1 月 10 日    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                        遑急指示   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称：“本基金”）经中国 证券监督照料委员会 2023 年 11 月 21 日证监许可【2023】2653 号文注册召募。本基金的基 金合同于 2024 年 1 月 31 日稳健收效。本基金为契约型绽放式。   上海国泰君安证券资产照料有限公司（以下称“本基金照料东说念主”或“照料东说念主”）保证招 募说明书的内容信得过、准确、完满。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金 召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出践诺性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。投资者应当厚爱阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品费力概 要等信息露出文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金照料东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎辛苦的原则照料和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求零丁及专科的财务办法。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品特质，充分探究自身的风险承受才智，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因合座政事、经济、社会等环境成分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券特等的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金照料东说念主在基金照料实施过程 中产生的基金照料风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见本招募说明书“风险 揭示”章节。   基金的过往功绩并不预示其畴昔发达。基金照料东说念主所照料的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩发达的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本基金的招募说明书、 基金合同和基金居品费力概要。   本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用风险、政策性金融 债流动性风险、投资集结度风险等。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪过错禁止未达约定宗旨、指数编制机 构住手服务、成份券停牌或毁约等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示”章节。   本基金标的指数为中债-0-3 年政策性金融债指数。   标的指数样本及第方法：   （1）成份券种类：政策性银行债，不包括二级成本债、次级债。   （2）畅达场面：天下银行间债券市集、上海证券交游所、深圳证券交游所。   （3）刊行方式：公拓荒行。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （4）成份券剩余期限：0 年-3 年（包含 3 年），含权债剩余期限按中债估值保举场合 及第。      （5）成份券币种：东说念主民币。      （6）付息方式：附息式固定利率、利随本清固定利率、贴现、零息。      （7）取价源：以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先及第合理的最优市 场价钱，若无则径直采选中债估值。指数成份券中，不同畅达场面的统一支券作为不同券处 理。      （8）成份券权重：市值法加权。      关联标的指数具体编制决策及成份券信息详见中国债券信息网网站，网址： https://www.chinabond.com.cn/。      本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或突出基金份额总和的 20%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或突出 20%的除外。法律法则或监管机构另有规 定的，从其划定。      当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照料东说念主履行相应方法后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的关联章节。侧袋机制实施时间，基金 照料东说念主将对基金简称进行很是标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额合手有东说念主仔细 阅读磋议内容并情态本基金启用侧袋机制时的特定风险。      《基金合同》收效后，连气儿 50 个职业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》的约定投入基金财产算帐方法 并远离，不需召开基金份额合手有东说念主大会。因此基金份额合手有东说念主将可能濒临《基金合同》自动 远离的风险。      本更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 1 月 10 日，关联财务和功绩发达数据截 止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩发达数据未经审计。      本基金托管东说念主兴业银行股份有限公司已于 2025 年 1 月 22 日复核了本次更新的招募说 明书。          国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）         国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                       一、弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 磋议法律法则和《国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、完满性承担法律职业。本基金是根据本招募说明书所载明的费力肯求召募 的。本基金照料东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联划定享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                         二、释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 策性金融债指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验矫正和补充 资基金招募说明书》过甚更新 金居品费力概要》过甚更新 金份额发售公告》 释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等以及颁布机关对 其常常作念出的矫正 次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东说念主民代表大会常务委 员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七 部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的修 订 《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息露出照料办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料划定》及颁布机关对其常常作念出 的矫正 《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其常常作念出的 矫正 主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 售、申购、赎回、休养、转托管、按时定额投资及提供基金交游账户信息查询等举止 证监会划定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照料东说念主执意了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发红 利、建立并支合手基金份额合手有东说念主名册和办理非交游过户等    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 理有限公司或接受上海国泰君安证券资产照料有限公司托福代为办理登记业务的机构 金份额余额过甚变动情况的账户 购、申购、赎回、休养、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面说明的日历 毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 实施细目（适用于中登 TA）》、《上海国泰君安证券资产照料有限公司基金注册登记业务 实施细目（适用于自建 TA）》，是范例基金照料东说念主所照料的绽放式证券投资基金登记方面 的业务法律解释，由基金照料东说念主和投资东说念主共同顺从 金份额的行径 金份额的行径 要求将基金份额兑换为现款的行径   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 件，肯求将其合手有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额休养为基金照料东说念主照料的其他 基金基金份额的行径 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购肯求的一种投资方式 休养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金休养中转入肯求份额总和后的余 额）突出上一绽放日基金总份额的 10% 合手有东说念主服务的用度 同，将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并区别公布基金份额净值 售服务费的基金份额类别 别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别 其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 他资产的价值总和 份额净值的过程   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 息露出办法》划定的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子露出网站）等媒介 格给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行按时入款（含 公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公拓荒行股票、 资产支合手证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或交游的债券等 式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存 量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 算帐，目的在于灵验芜乱并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                          三、基金照料东说念主   （一）基金照料东说念主概况   公司称号：上海国泰君安证券资产照料有限公司（简称：本公司或公司）   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   设立日历：2010 年 8 月 27 日   法定代表东说念主：陶耿   磋议电话：021-38676999   磋议东说念主：徐恺   注册成本：20 亿元东说念主民币   批准设立机关及文号：中国证券监督照料委员会；证监许可【2010】631 号   存续期限：合手续谋划   股权结构：国泰君安证券股份有限公司，合手有股份 100%。   （二）主要东说念主员情况   谢乐斌，男，博士。1993 年 7 月于今，历任万国证券投资银行部融资司理、君安证券 投资银行部常务董事、国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪）副总司理、稽核审计总 部副总司理、稽核审计总部副总司理（主合手职业）、稽核审计总部总司理、谋划财务部总经 理、副财务总监兼谋划财务部总司理、财务总监兼谋划财务部总司理、营运总监、首席风险 官、投行职业部总裁、推论委员会主任。现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、国泰君安 金融控股有限公司董事会主席、本公司董事长。   陶耿，男，博士，高等经济师，中共党员。历任中国银行、中国东说念主民银行科员，中国证 监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处处长、办公室主任，光 大保德信基金照料有限公司总司理，现任本公司党委文告、副董事长、总裁兼财务负责东说念主。   王吉学，男，硕士。历任黑龙江省皆皆哈尔市富拉尔基区法院文告员、助理审判员，国 泰证券法律事务部业务员，国泰君安证券法律事务部业务员、法律事务总部主管、司理、风 险监管总部司理、法律及合规部高等法律照顾人、法律部合规测研与查验总监、法律部副总经 理、总司理，现任国泰君安证券股份有限公司法律合规部总司理、本公司董事。   王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械相差口公司上海子公司职工，中国投资银行吉林省 分行国际部职工，君安证券长春营业部零卖客户部研究盘考，国泰君安证券长春大马路营业     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 部研究盘考、经纪业务部司理、总司理助理、营业部负责东说念主（主合手职业）、副总司理（主合手 职业）、长春大街营业部副总司理（主合手职业）、吉林营销总部副总司理、长春西安大路营 业部总司理、吉林营销总部副总司理（主合手职业）、总司理、吉林分公司总司理、零卖业务 部总司理，现任国泰君安证券股份有限公司零卖客户部总司理、本公司董事。    刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副长处、国际业务部副总司理、海口 营业部总司理，国泰君安证券深圳华强北路营业部总司理、深圳华发路营业部总司理、深圳 笋岗路营业部总司理、深圳分公司副总司理、深圳分公司副总司理（主合手职业）、深圳分公 司总司理、国泰君安证券股份有限公司机构客户部总司理，现任粤港澳大湾区协同发展委员 会办公室主任、本公司董事。    黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息时刻中心主任助理，国泰君安证券信息技 术部副总司理，现任国泰君安证券股份有限公司信息时刻部总司理，本公司董事。    陈稹，男，博士。历任中国东说念主民大学工作东说念主事学院教师、副院长兼副文告，中国证监会 东说念主事造就部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长，中国证监会北京监管局 党委委员、副局长，中国证监会中证金融研究院党委文告、常务副院长，现任中国东说念主民大学 国度发展与计谋研究院高等研究员，国新证券股份有限公司零丁董事，本公司零丁董事。    袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长，宁波富达 股份有限公司零丁非推论董事，交银施罗德基金照料有限公司零丁非推论董事，中建投信赖 有限职业公司零丁非推论董事，上海浦东发展银行股份有限公司零丁董事，上海银行外部监 事，现任复旦大学经济学院讲明，复旦大学工作与社会保障研究中心主任，上海市东说念主民政府 决策盘考研究基地袁志刚职业室首席各人，上海市决策盘考委员会委员，融创中国控股有限 公司零丁董事等职务，本公司零丁董事。    钱军，男，博士。历任好意思国波士顿学院卡罗尔照料学院金融系终生讲明，好意思国麻省理工 学院斯隆照料学院金融学观测副讲明，清华大学经济照料学院金融系特聘讲明，上海交通大 学上海高等金融学院金融学特聘讲明、讲明、博士生导师、EMBA 面目联席主任、EMBA/DBA/EE 面目联席主任，上海交通大学中国金融研究院副院长，国际学术杂志 Review of Finance 副主编，中信银行股份有限公司零丁非推论董事，现任复旦大学泛海国际金融学院金融学教 授、推论院长，政协上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部国际金融研究院院长，民建 复旦大学委员会主任委员，好意思国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心研究员，国际学术 杂志 International Studies of Economics 编委，本公司零丁董事。    董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管管帐、天津第二营业部财 务部财务司理，国泰君安证券公司稽核审计部（沪）职员、稽核审计总部助理稽核师、审计    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 总监、风险照料部总司理助理级、市集风险照料总监、风险照料一部副总司理、集团稽核审 计中心副总司理（主合手职业），国泰君安金融控股有限公司首席风险官，现任国泰君安证券 谋划财务部总司理，公司监事。   王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产照料总部业务司理，本 公司营运部高等业务司理、风险照料部副总司理（主合手职业），现任本公司风险照料部总经 理、公司职工监事。   陶耿，男，1968 年 1 月出身，博士，高等经济师，中共党员。历任中国银行、中国东说念主民 银行科员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处处长、 办公室主任，光大保德信基金照料有限公司总司理。现任本公司党委文告、副董事长、总裁 兼财务负责东说念主。   叶明，男，1976 年 8 月出身，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任谋划财务部副司理、资金算帐总部总司理助理、营运中 心副总司理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运总监兼任营运部总司理、董事会秘书、 代履职合规总监职责、合规总监、首席风险官、首席营运官（COO）、财务负责东说念主，现任本 公司副总裁、首席信息官（代为履职）、首席市集官，兼钞票照料部总司理、机构企业客户 部总司理、南边分公司总司理。   丁杰能，男，1981 年 3 月出身，硕士研究生，中共党员。2006 年 4 月入职国泰君安证 券，历任固定收益证券总部投资司理助理(自营)、固定收益证券总部董事(自营)、固定收益 证券部推论董事(自营)、固定收益证券部利率投资司理、固定收益证券部自营投资业务主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务部总司理；2021 年 3 月起加入本公司，历任固 定收益投资部总司理、固定收益研究部总司理及 AI 投资部总司理，现任本公司副总裁、首 席投资官（CIO），兼任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收 益投资部（公募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   李艳，女，1974 年 2 月出身，硕士研究生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入职上海证券 有限职业公司，历任证券投资总部高等司理、立异居品总部高等司理、研究所金融工程部负 责东说念主、基金评价研究中心副总司理、立异发展总部总司理兼基金评价研究中心总司理，2015 年 9 月起加入本公司担任计谋发展部（原概述照料部）总司理，现任本公司董事会秘书，兼 任党委办公室/纪检办公室主任。   吕巍，男，1976 年 9 月出身，硕士研究生。2002 年 7 月入职中国银行深圳分行法律合 规部担任法律照顾人；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主任科员；2012 年 1 月入    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月起加入本公司担任法务监察部总经 理；现任本公司合规总监、看护长、首席风险官，兼任法务监察部总司理。   孙佳宁，男，1981 年 8 月出身，硕士研究生，中共党员。2006 年 7 月入职国泰君安证 券，历任证券及繁衍品投资总部投资司理(策略投资)、证券及繁衍品投资总部交游司理、证 券繁衍品投资部高等交游司理；2014 年 7 月起加入本公司，历任量化投资部副总司理（主 合手职业）、总司理，权益与繁衍品部总监、总司理，量化投资部总司理、权益研究部总司理， 现任本公司总裁助理、首席研究官（CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募） 总司理。   徐刚，男，1985 年 8 月出身，博士研究生，中共党员。2011 年 7 月入职中海信赖股份 有限公司风险照料总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融市集部投资司理，结构融资 部高等投资司理，资产证券化部总司理助理（主合手职业）、总司理，结构金融部总司理、不 动产投资部总司理，现任本公司总裁助理、首席投资官（CIO）。   （1）现任基金司理   吕莉萍，20 年以上国外及国内固收畛域从业教导，                          超 10 年保障资管投资组合照料教导， 好意思国密歇根大学商学院硕士，注册金融分析师（CFA）。历任法国巴黎银行纽约总部固定收 益利率居品部副总裁，法国巴黎银行（香港）固定收益部董事、推论董事；中再资产照料股 份有限公司研究发展部副总司理，固定收益部资深投资司理、副总司理。2023 年 2 月加入 上海国泰君安证券资产照料有限公司固定收益投资部（北京），担任总司理职务。自 2023 年 9 月 20 日起担任“国泰君安君添利中短债债券型发起式证券投资基金”基金司理，自 2023 年 9 月 22 日起担任“国泰君安安裕纯债一年按时绽放债券型证券投资基金”基金司理，自 理，自 2024 年 12 月 12 日起担任“国泰君安君增利 60 天滚动合手有债券型发起式证券投资基 金”基金司理。   刘明，北京大学经济学硕士，历任中国诞生银行股份有限公司金融市集部投资司理，融 通基金照料有限公司固定收益部投资司理、基金司理。2023 年 7 月加入上海国泰君安证券 资产照料有限公司，现任固定收益投资部（北京）基金司理。自 2024 年 2 月 23 日起担任 “国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金”基金司理，自 2024 年 5 月 23 日起 担任“国泰君安 180 天合手有期债券型发起式证券投资基金”基金司理，自 2024 年 12 月 12 日起担任“国泰君安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金”基金司理。   （2）历任基金司理      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基金司理姓名                       照料时候 张琪                           2024 年 1 月 31 日-2024 年 12 月 12 日   陶耿，投资决策委员会主任委员，现任本公司党委文告、副董事长、总裁兼财务负责东说念主。   丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO），兼任 固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部（公募）总司理， 固定收益投资部（私募）总司理。   孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司总裁助理、首席研究官（CRO），兼 任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总司理。   丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司概述策略投资部总司理。   苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益研究部总司理。   王红莲，投资决策委员会委员，现任本公司风险照料部总司理、公司职工监事。   胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总司理，兼任量化投资部（公募） 总司理。   薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总司理。   杨钤雯，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总司理（主合手职业），兼任基 金投资部（私募）总司理。   （三）基金照料东说念主职责 申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照料东说念主的财产相互零丁，对所照料的不同基金区别照料，区别记账，进行证 券投资；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的划定，按关联划定野心并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过甚他关联划定另有划定外，在基金信息公开露出前应予守秘，不向他东说念主泄露，但应监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的 情况除外； 益； 金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 期限不低于法律法则划定的最低期限； 够按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开费力，并在支付合理 成本的条件下得到关联费力的复印件； 管东说念主； 承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而罢职； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职业；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 理东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （四）基金照料东说念主的承诺 办法》、《销售办法》、《信息露出办法》等法律法则及规章的行径，并承诺建立健全里面 禁止轨制，采选灵验措施，防守行恶行径的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东说念主除外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、泄露他东说念主从事相 关的交游举止；   （7）粗放职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会划定不容的其他行径。   （1）承销证券；   （2）违抗划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不正派的证券交游举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定不容的其他举止。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、践诺禁止东说念主或者 与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜本基金的投资宗旨和投资策略，恪守基金份额合手有东说念主利益优先原则，防守利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推论。磋议交游必须事   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法则给以露出。要紧关联交游应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行 允洽方法后，则本基金投资不再受磋议限制或以变更后的划定为准。 律、法则及行业范例，老实信用、辛苦尽责，不从事以下举止：   （1）越权或非法谋划；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）故意毁伤基金份额合手有东说念主或其他基金磋议机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的费力中公私分明；   （5）拒却、打扰、禁锢或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗放职守、铺张权柄；   （7）泄露在职职时间细察的关联证券、基金的生意奥密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资谋划等信息；   （8）协助、接受托福或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券交游；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行径。   （1）依照关联法律、法则和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额合手有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职时间细察的关联证券、基金的生意奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资谋划等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券交游。   （五）里面禁止轨制   为保障公司过甚所开展的资产照料业务范例运作，灵验防守、阴事和化解各类风险，最 大限定地保护利益磋议者及公司的正当权益，照料东说念主建立了科学合理、禁止严实、运行高效 的里面禁止轨制。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   里面禁止轨制是对公司规矩划定的内控原则的细化和张开，是公司各项基本照料轨制的 撮要和统治，联合公司运营的整个方法，其内容包括公司内控宗旨、内控原则、禁止环境、 内控措施等。   （1）确保公司谋划运作严格顺从国度关联法律、法则和行业监管法律解释，自发形成称职 谋划、范例运作的谋划念念想和谋划理念。   （2）防守和化解谋划风险，提高谋划照料效益，兑现公司资产照料业务的合手续、康健、 健康发展。   （3）建立行之灵验的风险禁止系统，保障公司资产及客户资产的安全完满，选藏公司 推动的正当权益，并最大限定地保护投资东说念主的正当权益。   （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息信得过、准确、完满、实时。   （5）保证公司里面规章轨制的贯彻推论，提高公司谋划效益。   （1）健全性原则。里面禁止机制应行为念到事前、事中、过后禁止相统一；销亡公司各 个部门和各级岗亭，浸透到决策、推论、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的里面禁止方法，选藏内控 轨制的灵验推论。   （3）零丁性原则。公司各部门和岗亭职责应当保合手相对零丁，公司对受托资产、自有 资产、其他资产的照料运作必须分离；公司设立法律合规部及风险照料部，承担里面禁止监 督查验职能，对各部门、岗亭进行过程监控和风险照料。   （4）相互制约原则。里面部门和岗亭的成立必须权责分明、相互制衡；前台业务运作 与后台照料支合手允洽分离。   （5）成本效益原则。公司里面禁止与公司业务范围、谋划限度、风险状态相得当，运 用科学化的谋划照料方法，以合理的成本兑现里面禁止宗旨。   里面禁止环境主要包括公司谋划理念与风险相识、治理结构、组织架构与决策方法、内 部禁止体系、职工的诚信和说念德价值不雅、东说念主力资源政策等。   公司建立科学严实的风险禁止评估体系，通过按时与不按时风险评估，对公司表里部风 险进行识别、评估和分析，发现风险起原和类型，针对不同的风险由磋议部门建议相应的风 险禁止决策，实时防守和化解风险。   禁止举止主要包括：授权禁止、内幕交游禁止、关联交游禁止和法律风险禁止等。里面 禁止的主要内容包括：市集拓荒业务禁止、投资照料业务禁止、信息露出禁止、信息时刻系 统禁止、管帐系统禁止和东说念主力资源禁止等。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）基金照料东说念主确知建立、实施和支合手里面禁止轨制是基金照料东说念主的职业；   （2）上述对于里面禁止的露出信得过、准确；   （3）基金照料东说念主承诺将根据市集环境的变化及基金照料东说念主业务的发展握住完善里面控 制轨制。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                          四、基金托管东说念主    （一）基本情况   称号：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续时间：合手续谋划   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份制生意 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日稳健在上海证券交游所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。收尾 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行恒久坚合手“针织服务，相伴成长”的谋划理 念，勉力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。    （二）托管业务部部门成立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概述照料处、证券基金处、信赖保障处、 搭理私募处、需求支合手处、稽核监察处、投资监督处、运行照料处，共有职工 100 余东说念主，业 务岗亭东说念主员均具有基金从业阅历。    （三）基金托管业务谋划情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业务批准文 号：证监基金字200574 号。收尾 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值共计 25025.72 亿元，基金份额共计 23824.75 亿份。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （四）基金托管东说念主的里面禁止轨制      严格顺从国度关联托管业务的法律法则、行业监管规章和行内关联照料划定，称职谋划、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满，确保关联信息的真 实、准确、完满、实时，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。      兴业银行基金托管业务里面禁止组织架构由总行里面禁止委员会、总行风险照料部门、 总行审计部、总行资产托管部、总走运营照料部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照本行磋议轨制对本行托管业务风险照料和里面禁止实施照料。      （1）全面性原则：里面禁止联合伙产托管业务的全过程，销亡各项业务和居品，以及 从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员；      （2）遑急性原则：里面禁止应当在全面禁止的基础上，情态遑急业务事项和高风险领 域；      （3）零丁性原则：开展托管业务的部门和岗亭的成立应权责分明、相对零丁、相互制 衡；      （4）审慎性原则：内控与风险照料必须以防守风险，保证托管资产的安全与完满为出 发点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务；      （5）制衡性原则：里面禁止应当在治理结构、机组成立及权责分拨、业务过程等方面 形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营后果；      （6）得当性原则：里面禁止体系应同所处的环境相得当，以合理的成本兑现内控宗旨， 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及谋划照料的需要，应时进行 相应修改和完善；里面禁止存在的问题应当概况得到实时反馈和纠正；      （7）成本效益原则：里面禁止应当量度实施成本与预期效益，以允洽的成本兑现灵验 禁止。      （1）轨制诞生：建立了明确的岗亭职责、科学的业务过程、详备的操作手册、严格的 东说念主员行径范例等一系列规章轨制。      （2）建立健全的组织照料结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。      （3）风险识别与评估：稽核监察处率领业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风 险禁止措施。      （4）相对零丁的业务操作空间：业务操作区相对零丁，实施门禁照料和音像监控。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）东说念主员照料：进行按时的业务与职业说念德培训，使职工诞生风险防守与禁止理念， 并执意承诺书。   （6）救急预案：制定完备的《救急预案》，并组织职工按时演练；建立异域灾备中心， 保证业务不中断。      （五）基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和方法   基金托管东说念主负有对基金照料东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同过甚他关联划定，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的野心、收益分拨、 申购赎回以过甚他关联基金投资和运作的事项，对基金照料东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和关联法律法 规划定的行径，应实时以书面体式文书基金照料东说念主限期纠正，基金照料东说念主收到文书后应实时 查对并以书面体式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应禀报中国证监会。基金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧非法行径，立即禀报中国 证监会，同期，文书基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违抗法律、行政法则和其他关联划定，或者违抗基金 合同约定的，应当拒却推论，立即文书基金照料东说念主，并实时向中国证监会禀报。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交游方法仍是收效的投资指示违抗法律、行政法则和其 他关联划定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金照料东说念主，并实时向中国证监会报 告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                       五、磋议服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）上海国泰君安证券资产照料有限公司直销中心   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   法定代表东说念主：陶耿   电话：021-38676999   磋议东说念主：甘珉   网址：www.gtjazg.com   （2）上海国泰君安证券资产照料有限公司网上直销系统   本基金非直销销售机构信息请详见基金照料东说念主官网公示的销售机构信息表。基金照料东说念主 可根据关联法律法则划定调整销售机构，并在基金照料东说念主网站公示。   （二）注册登记机构   称号：上海国泰君安证券资产照料有限公司   住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   法定代表东说念主：陶耿   电话：021-38676999   磋议东说念主：茹建江   （三）讼师事务所和承办讼师   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398 国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 承办讼师：刘佳、张雯倩 磋议东说念主：刘佳 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：容诚管帐师事务所（很是凡俗合伙） 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 电话：010-66001391 传真：010-66001391 推论事务合伙东说念主：肖厚发、刘维 承办管帐师：曹阳、陈轶杰 磋议东说念主：陈轶杰     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               六、基金的召募与基金合同的收效    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息露出办法》、 《业务照料办法》、《流动性风险照料划定》等关联法律、法则、规章及《基金合同》，并 经中国证券监督照料委员会证监许可【2023】2653 号文注册公开召募。召募期从 2024 年 1 月 22 日起到 2024 年 1 月 29 日止，共召募 2,100,622,450.46 份基金份额，灵验认购总户数 为 341 户。    本基金的基金合同已于 2024 年 1 月 31 日稳健收效。    （一）基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产限度    《基金合同》收效后，连气儿 20 个职业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东说念主应当在按时禀报中给以露出；连气儿 30 个职业 日、连气儿 40 个职业日及连气儿 45 个职业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东说念主将对可能触发基金合同远离情形的情况发布指示 性公告；连气儿 50 个职业日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》的约定投入基 金财产算帐方法并远离，不需召开基金份额合手有东说念主大会。    法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。    （二）基金存续期内，政策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式    如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、 基金份额合手有东说念主利益产生较大影响的，在履行允洽方法后本基金可进行转型或清盘。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               七、基金份额的申购、赎回及休养      （一）申购、赎回及休养的场面      本基金的申购、赎回及休养将通过各销售机构的基金销售网点进行。具体非直销销售机 构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构请参见本招募说明书“磋议服务机 构”及磋议公告。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东说念主网站公示。 销售机构不错根据情况加多或减少其销售网点、变更营业场面。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回及转 换。      （二）绽放日及绽放时候      投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、深圳证 券交游所的平日交游日的交游时候，但基金照料东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更、其他很是情况 或根据业务需要，基金照料东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调整，但应在实 施前依照《信息露出办法》的关联划定在划定媒介上公告。      基金照料东说念主可根据践诺情况照章决定本基金起始办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购起始公告中划定。      基金照料东说念主自基金合同收效之日起不突出 3 个月起始办理赎回，具体业务办理时候在 赎回起始公告中划定。      在确定申购起始与赎回起始时候后，基金照料东说念主应在申购、赎回绽放前依照《信息露出 办法》的关联划定在划定媒介上公告申购与赎回的起始时候。      基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或休养肯求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回或休养价钱为下一绽放日该类基金份额申购、赎回或休养的价 格。      （三）申购与赎回的原则      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基准进行野心； 合手有东说念主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先说明的份额先赎回，后说明的份额 后赎回，以确定所适用的赎回费率； 法权益不受毁伤并得到自制对待。      基金照料东说念主可在不违抗法律法则的情况下，对上述原则进行调整。基金照料东说念主必须在新 法律解释起始实施前依照《信息露出办法》的关联划定在划定媒介上公告。      （四）申购、赎回及休养的关联限制 东说念主、基金托管东说念主、销售机构协商一致后的磋议公告为准。 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次一皆赎回。践诺操作中，以各代销机构的具体 划定为准。 售机构协商一致后的磋议公告为准。 作中，在不低于本招募说明书磋议约定的前提下，以各销售机构的具体划定为准。 限，具体划定请参见磋议公告。      投资者可屡次申购，本基金对单个投资东说念主累计合手有的基金份额不设上限，但单个投资者 累计合手有基金份额的比例不得达到或突出基金总份额的 20%（在基金运作过程中因基金份额 赎回、基金份额上市交游、基金照料东说念主托福的登记机构时刻条件不允许等基金照料东说念主无法予 以禁止的情形导致被迫达到或突出 20%的除外）。法律法则或监管机构另有划定的，从其规 定。 具体划定请参见磋议公告。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金照料东说念主基于投资运作与风险 禁止的需要，可采选上述措施对基金限度给以禁止。具体见基金照料东说念主磋议公告。 低基金份额保留余额等数目限制，或者新增基金限度禁止措施。基金照料东说念主必须在调整前依 照《信息露出办法》的关联划定在划定媒介上公告。 约定的前提下，以各非直销销售机构的业务划定为准。   （五）申购与赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构划定的方法，在绽放日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   投资者在提交赎回肯求时，必须有填塞的基金份额余额。基金份额合手有东说念主递交赎回肯求， 赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。基金份额合手有东说念主赎回肯求收效后，基金照料东说念主 将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。   如遇交游所或交游市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金照料东说念主及基金托管东说念主所能禁止的成分影响业务处理过程，则赎回款项的支付时候可相应 顺延。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金照料东说念主应以交游时候收尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日作为申购或赎回肯求 日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行说明。T 日 提交的灵验肯求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构划定的其 他方式查询肯求的说明情况。若申购不凯旋或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定凯旋，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回肯求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于肯求的说明情况， 投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利。   基金照料东说念主在不违抗法律法则的情况下，可对上述方法法律解释进行调整。基金照料东说念主必须 在新法律解释起始实施前依照《信息露出办法》的关联划定在划定媒介上公告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （六）申购、赎回及休养的用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率 按单笔区别野心。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：     单笔申购金额（含申购费）M                 申购费率            M＜100 万元                0.40%            M≥500 万元              1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金资产， 用于基金的市集推广、销售、登记等各项用度。   本基金各类基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份 额合手有东说念主赎回基金份额时收取。本基金各类基金份额适用疏导的赎回费率。本基金的赎回费 率随合手有期限的加多而递减。   本基金的具体赎回费率如下表所示：        连气儿合手恐怕候（N）                  赎回费率             N＜7 日                  1.50%             N≥7 日                   0%   本基金对合手续合手有期少于 7 日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产。   （1）各基金间休养的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔休养肯求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据磋议法律法则 及基金合同、招募说明书的划定收取。   （3）每笔休养肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金休养时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）线索进行补差野心。从申购费率（用度）高向低的基金休养时，不收取申购补差用度。   （4）基金休养采选单笔野心法，投资者当日屡次休养的，单笔野心休养用度。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）合手有东说念主对转入份额的连气儿合手恐怕候自转入说明之日算起。 提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息露出办法》的 关联划定在划定媒介上公告。 益无践诺性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销谋划，针对基金投资者按时和不定 期地开展基金促销举止。在基金促销举止时间，按磋议监管部门要求履行必要手续后，基金 照料东说念主不错允洽调低基金销售费率。   基金照料东说念主不错针对特定投资东说念主开展费率优惠举止，详见基金照料东说念主发布的磋议公告。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例恪守磋议法律法则以及监管部门、自律法律解释的 划定。    （七）申购份额、赎回金额的野心 份额净值，灵验份额单元为份，上述野心结果均按四舍五入的方法，保留到少许点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的野心方式：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的野心方式：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 2,000,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，其对 应的申购费率为 0.2%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到的申购份 额为：   净申购金额=2,000,000.00/（1＋0.2%）=1,996,007.98 元   申购用度=2,000,000.00－1,996,007.98=3,992.02 元   申购份额=1,996,007.98/1.0600=1,883,026.40 份   即：某投资者（非特定投资东说念主）投资 2,000,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假定 申购当日 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则可得到 1,883,026.40 份 A 类基金份额。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   赎回金额的野心方式：A 类及 C 类基金份额的净赎回金额为按践诺说明的灵验赎回份额 乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述野心结果均按四舍 五入的方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额的野心方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，合手有期为 6 日，                                    对应的赎回费率为 1.5%， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0620 元，则可得到的净赎回金额为：   赎回总金额= 10,000×1.0620=10,620.00 元   赎回用度= 10,620.00×1.5%=159.30 元   净赎回金额= 10,620.00-159.30=10,460.70 元   即：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额 净值是 1.0620 元，则其可得到的净赎回金额为 10,460.70 元。   T 日基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金份额的余额数目   本基金各类基金份额净值的野心，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在今日收市后野心，并按 基金合同的约定公告。遇很是情况，经履行允洽方法，不错允洽延伸野心或公告。如磋议法 律法则以及中国证监会另有划定，则依划定推论。    （八）申购、赎回的登记   投资者申购基金凯旋后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金凯旋后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金照料东说念主不错在不违抗法律法则划定的范围内，对上述登记办理时候进行调整，但不 得践诺影响投资者的正当权益，基金照料东说念主最迟于起始实施前依照《信息露出办法》的关联 划定在划定媒介上公告。    （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求：    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额合手有东说念主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法平日运行。 达到或者突出 20%，或者变相阴事 20%集结度的情形。 个投资者单日或单笔申购金额上限的。 值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金照料东说念主应当 暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购肯求时，基金照料东说念主应当根据关联划定在划定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东说念主的申购肯求被一皆或部分拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况摈弃时，基金照料东说念主应实时规复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 停接受基金份额合手有东说念主的赎回肯求。 值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金照料东说念主应当 减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述第 1、2、3、6、7 项情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回肯求或 减慢支付赎回款项时，基金照料东说念主应按划定报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的 磋议条件处理。基金份额合手有东说念主在肯求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给以撤 销。在暂停赎回的情况摈弃时，基金照料东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十一）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金休养中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金休养中转入肯求份额总和后的余额）突出上一 绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照料东说念主不错根据基金其时的资产组合状态决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主合计有才智支付投资东说念主的一皆赎回肯求时，按平日赎回 方法推论。   （2）部分脱期赎回：当基金照料东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有难题或合计因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金照料东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日陆续赎回，直到一皆赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被放弃。脱期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础野心赎回金额，依此类推，直到一皆赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个基金份额合手有东说念主的赎回肯求突出上一绽放日基金总 份额 10%的，基金照料东说念主有权对该单个基金份额合手有东说念主超出该比例的赎回肯求实施脱期办理； 对该单个基金份额合手有东说念主剩余赎回肯求，基金照料东说念主不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2） 部分脱期赎回”约定的方式与其他账户的赎回肯求一并办理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金照料东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个职业日，并应当在划定媒介上进行公告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额合手有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在划定 媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 停公告。 关划定，在划定媒介上刊登重新绽放申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中 明确重新绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布重新绽放的公告。   （十三）基金休养   基金照料东说念主不错根据磋议法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与基金照料东说念主 照料的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费，磋议法律解释由基金照料东说念主 届时根据磋议法律法则及基金合同的划定制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与磋议机构。   （十四）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照料东说念主可受理基金份额合手有东说念主通过中国证监 会招供的交游场面或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金照料东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额合手有东说念主应根据基金照料 东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   （十五）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额合手有东说念主示寂，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的磋议费力，对于相宜条件 的非交游过户肯求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的法式收费。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （十六）基金的转托管、质押      基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照划定的法式收取转托管费。如果出现基金照料东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构 因时刻系统性能限制或其它合理原因，不错暂停该业务或者拒却基金份额合手有东说念主的转托管申 请。      在条件许可的情况下，基金登记机构可依据磋议法律法则过甚业务法律解释，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。      （十七）按时定额投资谋划      基金照料东说念主不错为投资东说念主理理按时定额投资谋划，具体法律解释由基金照料东说念主另行划定。投 资东说念主在办理按时定额投资谋划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在磋议公告或更新的招募说明书中所划定的按时定额投资谋划最低申购金额。      （十八）基金份额的冻结妥协冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。      基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管机构另有划定的除外。      （十九）其时刻条件教育，本基金照料东说念主在不违抗法律法则且对基金份额 合手有东说念主利益无践诺不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体 情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类 基金份额在证券交游所上市交游、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过 户、质押等业务，届时无谓召开基金份额合手有东说念主大会审议，但应根据磋议法则 划定进行信息露出。      （二十）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的磋议公告。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    八、基金的投资   （一）投资宗旨   本基金通过指数化投资，争取赢得与标的雷同总答复，追求追踪偏离度及追踪过错的最 小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地兑现投资宗旨，本基金还可 投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行入款以及法律法则或中国 证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会磋议划定）。   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行允洽方法后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待 偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金 资产的 80%；本基金保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主在履行允洽方法后， 不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金为指数基金，主要采选抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代 表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴荐非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益 特征雷同的资产组合，以兑现对标的指数的灵验追踪。   在平日市集情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的统统值不突出 0.35%，年化追踪 过错不突出 4%。如因指数编制法律解释调整或其他成分导致追踪过错突出上述范围，基金照料 东说念主应采选合理措施幸免追踪过错进一步扩大。   本基金将采选抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券组成为基础，综 合探究债券流动性、基金日常申购赎回以及银行间和交游所债券交游特质及交游通例等情况 进行优化，以保证对标的指数的灵验追踪。        国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）    当由于市集流动性不及或因法则划定等其他原因，导致标的指数成份券和备选成份券无 法得志投资需求时，基金照料东说念主不错在成份券和备选成份券外寻找其他债券构建替代组合， 对指数进行追踪复制。替代组合的构建将以债券流动性为拘谨条件，按照与被替代债券久期 左近、信用评级雷同、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，禁止替代组合与被替代 债券的追踪偏离度和追踪过错最小化。    对于非成份券的债券，本基金概述运用久期调整、收益率弧线策略、类属配置等组合管 理技能进行日常照料。另外，本基金债券投资将允洽运用杠杆策略，通过债券回购融入资金， 然后买入收益率更高的债券以赢得收益。    （四）投资限制    基金的投资组合应恪守以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待偿期为 0-3 年（包 含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；    （2）本基金保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金资产净值的 10%，完全按照 关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件划定的比例限制；    （4）本基金照料东说念主照料的一皆基金合手有一家公司刊行的证券，不突出该证券的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件划定的比例限制；    （5）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得突出其上一日基金净资产的    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得突出本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金限度变动等基金照料东说念主之外的成分以至基金不相宜该比例限制的，基 金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；    （8）本基金资产总值不突出基金资产净值的 140%；    （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限度 变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金照料东说念主之外的成分以至基金    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 投资比例不相宜上述划定投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国 证监会划定的很是情形除外。法律法则或监管部门另有划定的从其划定。   基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行允洽程 序后，则本基金投资不再受磋议限制或以变更以后的划定为准。   为选藏基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不正派的证券交游举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定不容的其他举止。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、践诺禁止东说念主或者 与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，恪守基金份额合手有东说念主利益优先原则，防守利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推论。磋议交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以露出。要紧关联交游应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行 允洽方法后，则本基金投资不再受磋议限制或以变更后的划定为准。   （五）标的指数和功绩比较基准   中债-0-3 年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数成份券包括在境内公 拓荒行且上市畅达的待偿期 0 至 3 年（包含 3 年）的政策性金融债，可作为投资该类债券的 功绩基准和标的指数。 款利率（税后）×5%。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   畴昔如果发生基金标的指数称号变更等客不雅的情况，基金功绩比较基准随之变更，由基 金照料东说念主根据标的指数变更情形履行对应允洽方法，并在调整实施前依照《信息露出办法》 的关联划定在中国证监会划定媒介上刊登公告。   畴昔若出现标的指数不相宜要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致 使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主应当自该情形 发生之日起十个职业日向中国证监会禀报并建议治理决策，如更换基金标的指数、休养运作 方式，与其他基金合并、或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行 表决，基金份额合手有东说念主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金合同远离。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至治理决策确按时候，基金照料东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息恪守基金份额合手有东说念主利益优先原则支合手基金 投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无践诺性影响的标的指数变更情形，则无需召开基金份额 合手有东说念主大会，基金照料东说念主应与基金托管东说念主协商一致并履行允洽方法后，相应更换基金称号和 功绩比较基准。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀杂型基金和股 票型基金。同期，本基金为指数型基金，本基金主要投资于标的指数成份券过甚备选成份券， 具有与标的指数雷同的风险收益特征。   （七）基金照料东说念主代表基金利用磋议权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考管帐师事务所办法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的划定。      （九）投资组合禀报   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金照料东说念主－上海国泰君安证券资产 照料有限公司的董事会及董事保证本禀报所载费力不存在不实记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和完满性承担个别及连带职业。   本投资组合禀报所载数据收尾 2024 年 9 月 30 日，起原于《国泰君安中债 0-3 年政策性 金融债指数证券投资基金 2024 年第三季度禀报》。  序号           面目           金额(元)           占基金总资产的比例（%）        其中：股票                          -                   -        其中：债券              439,587,489.37             96.40             资产支合手证券                    -                   -        其中：买断式回购的买入                                       -                   -        返售金融资产        银行入款和结算备付金合        计   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金本禀报期末未合手有股票。   本基金本禀报期末未合手有港股通股票。   本基金本禀报期末未合手有股票。   序号        债券品种         公允价值(元)         占基金资产净值比例(％)        其中：政策性金融债        439,587,489.37            105.53   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                                                     占基金资产净  序号    债券代码     债券称号      数目(张)     公允价值(元)                                                      值比例(%)   本基金本禀报期末未合手有资产支合手证券。   本基金本禀报期末未合手有贵金属。   本基金本禀报期末未合手有权证。   本基金本禀报期末未合手有股指期货。   根据本基金合同划定，本基金不参与股指期货交游。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货交游。      本基金本禀报期末未合手有国债期货。      禀报期内本基金未参与国债期货交游。 年内受到公开造谣、处罚的情形说明      本基金合手有的前十名证券刊行主体国度拓荒银行，2023 年 12 月因不正派方式影响市集 价钱，被银行间市集交游商协会启动自律观测。      本基金对上述主体刊行的磋议证券的投资决策方法相宜磋议法律法则及基金合同的要 求。      本基金本禀报期末未合手有股票。   序号                 称号                     金额(元)   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金本禀报期末未合手有处于转股期的可休养债券。   本基金本禀报期末前十名股票中不存在畅达受限情况。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                                  九、基金的功绩   基金照料东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎辛苦的原则照料和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔发达。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）基金份额净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 A：                                           功绩比      功绩比较                          基金份额     净值增                                           较基准      基准收益          阶段              净值增长     长率标                      ①－③     ②－④                                           收益率      率法式差                           率①      准差②                                            ③        ④ 自基金成立起至 2024.09.30       1.67%    0.03%   -0.10%   0.03%   1.77%   0.00%   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 C：                                                    功绩比                          基金份              功绩比                                   净值增              较基准                          额净值              较基准          阶段                       长率标              收益率     ①－③     ②－④                          增长率              收益率                                   准差②              法式差                           ①                 ③                                                      ④ 自基金成立起至 2024.09.30       1.59%    0.03%   -0.10%   0.03%   1.69%   0.00%   注：本基金合同收效日为 2024 年 1 月 31 日。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （二）基金累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比图      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 A：   注：1、本基金于 2024 年 1 月 31 日成立，自合同收效日起至本禀报期末不及一年。 产配置比例相宜基金合同的关联约定。     国泰君安中债 0-3 年政策性金融债 C：   注：1、本基金于 2024 年 1 月 31 日成立，自合同收效日起至本禀报期末不及一年。 产配置比例相宜基金合同的关联约定。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据磋议法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的支合手和贬责   本基金财产零丁于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的划定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章放弃或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推论。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十一、基金资产的估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金磋议的证券交游场面的交游日以及国度法律法则划定需要对 外露出基金净值的非交游日。      （二）估值对象      基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金照料东说念主在确定磋议金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐准则》、 监管部门关联划定。 除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采选最近交游 日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交游日的报价弗成信得过响应公允价值 的，草率报价进行调整，确定公允价值。      与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中探究不同特征成分的影响，并相宜新金融器具准则的划定。特征是指对资产出 售或使用的限制等，如果该限制是针对资产合手有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作为 特征探究。此外，基金照料东说念主不应试虑因其多量合手有磋议资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支合手的估值时刻确定公允价值。采选估值时刻确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只好在无法取得磋议资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调整并确定公允价 值。      （四）估值方法   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价 及要紧变化成分，调整最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采选估值时刻确定公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，草率市集报价进行调整以说明估值日的公允价值；对于不存在市集举止或 市集举止很少的情况下，应采选在当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息支合手的 估值时刻确定其公允价值。 量公允价值的情况下，采选当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息支合手的估值技 术确定其公允价值。 当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市时间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，采选当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息支合手的 估值时刻确定其公允价值。 时间及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期应 充分探究刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响；回售登记期截止日（含当日）后未利用 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   合手有的银行按时入款或文书入款以本金列示，按公约或合同利率逐日说明利息收入。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 值的自制性。 划定估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、方法及磋议法 律法则的划定或者未能充分选藏基金份额合手有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据关联法律法则，基金资产净值野心和基金管帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金管帐职业方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经磋议各方 在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的办法，按照基金照料东说念主对基金净值信息的野心 结果对外给以公布。   （五）估值方法 份额的余额数目野心，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金照料东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度法律法则另有划定的，从其划定。   基金照料东说念主每个职业日野心基金资产净值及各类基金份额净值，并按划定公告。 的划定暂停估值时除外。基金照料东说念主每个职业日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按划定对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采选必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛错时，视为该类 基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过失形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的职业东说念主应当对由于该 估值舛错遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职业。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      上述估值舛错的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据野心差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错职业方应实时勾通各方， 实时进行改动，因改动估值舛错发生的用度由估值舛错职业方承担；由于估值舛错职业方未 实时改动已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估值舛错职业方对径直损失承担抵偿 职业；若估值舛错职业方仍是积极勾通，何况有协助义务确当事东说念主有填塞的时候进行改动而 未改动，则其应当承担相应抵偿职业。估值舛错职业方草率改动的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到改动；      （2）估值舛错的职业方对关联当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责，何况仅对 估值舛错的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责；      （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛错 职业方仍草率估值舛错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不一皆返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错职业方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的赔 偿额加上仍是赢得的不妥得利返还的总和突出其践诺损失的差额部分支付给估值舛错职业 方；      （4）估值舛错调整采选尽量规复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。      估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：      （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的职业方；      （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；      （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的职业方进行改动和抵偿 损失；      （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行改动，并就估值舛错的改动向关联当事东说念主进行说明。      （1）基金份额净值野心出现舛错时，基金照料东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的措施防守损失进一步扩大。      （2）任一类基金份额的基金份额净值野心舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。   （七）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的说明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金照料东说念主负责野心，基金托管东说念主负责进行复核。 基金照料东说念主应于每个职业日交游收尾后野心当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值野心结果复核说明后发送给基金照料东说念主，由基金照料东说念主 按划定对基金净值信息给以公布。   （九）很是情况的处理 不作为基金资产估值舛错处理。 机构发送的数据舛错等原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主天然仍是采选必要、允洽、合理的措 施进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金照料东说念主和基金托管东说念主 罢职抵偿职业。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的措施摈弃或放松由此形成的 影响。   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露出主袋账户 的基金净值信息，暂停露出侧袋账户的基金净值信息。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                十二、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋议用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已兑现收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 同；本基金统一类别的每份基金份额享有同瓜分拨权；   在不影响基金份额合手有东说念主利益的情况下，基金照料东说念主可在不违抗法律法则的前提下酌情 调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额合手有东说念主大会，但应于变更实施日 前在划定媒介公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明收尾收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策确凿定、公告与实施      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      本基金收益分拨决策由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在划定媒介公 告。      （六）基金收益分拨中发生的用度      收益分拨采选红利再投资方式免收再投资的用度。      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的野心方法，依照《业务照料办 法》推论。      （七）实施侧袋机制时间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的划定。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照料费的野心方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个职业日内从基 金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的野心方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个职业日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   销售服务费可用于本基金市集推广、销售以及基金份额合手有东说念主服务等各项用度。本基金 份额分为不同的类别，其中，本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售 服务费年费率为 0.10%。   本基金 C 类基金份额的基金销售服务费计提的野心公式如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提该类基金份额的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金照料东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个职业日内从基 金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应公约划定，按 用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详见本 招募说明书“侧袋机制”章节的划定或磋议公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推论。基金财 产投资的磋议税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的划定代扣代缴。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                 十四、基金份额的登记   （一）基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发红利、 建立并支合手基金份额合手有东说念主名册和办理非交游过户等。   （二）基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金照料东说念主或基金照料东说念主托福的其他相宜条件的机构办理。基金管 理东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主执意托福代理公约，以明确基金照料 东说念主和代理机构在投资者基金账户照料、基金份额登记、算帐及基金交游说明、披发红利、建 立并支合手基金份额合手有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。   （三）基金登记机构的权利   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在划定媒介上公告；   （四）基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的抵偿职业，但司法强制查验情形及法律法则及中国证监会划定 的和《基金合同》约定的其他情形除外；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 服务；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度露出； 按照关联划定编制基金管帐报表； 式说明。   （二）基金的年度审计 法》划定的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在划定媒介公告。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十六、基金的信息露出      （一）本基金的信息露出应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息露出 办法》、《流动性风险照料划定》、《基金合同》过甚他关联划定。磋议法律 法则对于信息露出的划定发生变化时，本基金从其最新划定。      （二）信息露出义务东说念主   本基金信息露出义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主大会的基金 份额合手有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会划定的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息露出义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为压根起点，按照法律法则和中国 证监会的划定露出基金信息，并保证所露出信息的信得过性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息露出义务东说念主应当在中国证监会划定时候内，将应予露出的基金信息通过相宜 中国证监会划定条件的天下性报刊（以下简称“划定报刊”）和《信息露出办法》划定的互 联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介露出，并保证基金投资者概况按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开露出的信息费力。      （三）本基金信息露出义务东说念主承诺公开露出的基金信息，不得有下列行 为：      （四）本基金公开露出的信息应采选汉文文本。如同期采选外文文本的， 基金信息露出义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开露出的信息采选阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币元。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （五）公开露出的基金信息   公开露出的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 合手有东说念主大会召开的法律解释及具体方法，说明基金居品的特质等触及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地露出影响基金投资者决策的一皆事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息露出及基金份额合手有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照料东说念主应 当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在划定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金照料东说念主在基金财产支合手及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品费力概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金居品费力概要的信息发生要紧变更的，基金照料东说念主应 当在三个职业日内，更新基金居品费力概要，并登载在划定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品费力概要其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金远离运 作的，基金照料东说念主不再更新基金居品费力概要。   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照料东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在划定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品费力概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在划定网站上，并将基金居品费力概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在划定网站上。   基金照料东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在划定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   《基金合同》收效后，在起始办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应当至少每周 在划定网站露出一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   在起始办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点露出绽放日的各类基金份额净值和各类基金份 额累计净值。   基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在划定网站露出半年度和年度 终末一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露出文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的野心方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息费力。   基金照料东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载 在划定网站上，并将年度禀报指示性公告登载在划定报刊上。基金年度禀报中的财务管帐报 告应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登 载在划定网站上，并将中期禀报指示性公告登载在划定报刊上。   基金照料东说念主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度禀报，将季度报 告登载在划定网站上，并将季度禀报指示性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者 年度禀报。   如禀报期内出现单一投资者合手有基金份额达到或突出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在按时禀报“影响投资者决策的其他遑急信息”项下 露出该投资者的类别、禀报期末合手有份额及占比、禀报期内合手有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的很是情形除外。   基金照料东说念主应当在基金年度禀报和中期禀报中露出基金组合伙产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息露出义务东说念主应当在 2 日内编制临时禀报书，并登载在规 定报刊和划定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额合手有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金算帐；   （3）休养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）基金照料东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料东说念主变更合手有百分之五以上股权的推动、基金照料东说念主的践诺禁止东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照料东说念主的高等照料东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金照料东说念主的董事在最近 12 个月内变更突出百分之五十，基金照料东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动突出百分之三十；   （11）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东说念主或其高等照料东说念主员、基金司理因基金照料业务磋议行径受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务磋议行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、践诺禁止 东说念主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交游事项，中国证监会另有划定的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价舛错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金起始办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金照料东说念主采选舞动订价机制进行估值；   （23）调整基金份额类别的成立；   （24）连气儿 30 个职业日、40 个职业日、45 个职业日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形；   （25）基金推出新业务或服务；   （26）基金信息露出义务东说念主合计可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集诡秘传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手有东说念主权益的，磋议 信息露出义务东说念主细察后应当立即对该讯息进行公开知晓。   基金合同远离的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐禀报。基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在划定网站上，并将算帐禀报指示性公 告登载在划定报刊上。   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金实施侧袋机制的，磋议信息露出义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的划定进行信息露出，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的划定。   （六）信息露出事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露出照料轨制，指定专门部门及高等照料东说念主 员负责照料信息露出事务。   基金信息露出义务东说念主公开露出基金信息，应当相宜中国证监会磋议基金信息露出内容与 款式准则等法律法则的划定。   基金托管东说念主应当按照磋议法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时禀报、 更新的招募说明书、基金居品费力概要、基金算帐禀报等公开露出的磋议基金信息进行复核、 审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子说明。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在划定报刊中遴荐一家报刊露出本基金信息。基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露出网站报送拟露出的基金信息，并保证磋议报送信 息的信得过、准确、完满、实时。   为强化投资者保护，提高信息露出服务质料，基金照料东说念主应当自中国证监会划定之日起， 按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在划定媒介上露出信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介露出信息，可是其他群众媒介不得早于划定媒介露出信息，何况在不同媒介上露出统一 信息的内容应当一致。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求露出信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 下，自主提高信息露出服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律法律解释的磋议划定。 前述自主露出如产生信息露出用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息露出义务东说念主公开露出的基金信息出具审计禀报、法律办法书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将磋议档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   （七）信息露出文献的存放与查阅   照章必须露出的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照磋议法律法则划定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸露出基金信息的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸露出基金磋议信息：   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施方法   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考管帐师事务所办法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会。基金照料东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金照料东说念主和基金服务机构应以基金份额合手有东说念主的原有账户份额为 基础，说明相应侧袋账户合手有东说念主名册和份额。   （二）侧袋机制实施时间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时间，基金照料东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和休养。基金份额合手有东说念主 肯求申购、赎回或休养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或休养肯求将被拒却。   （2）主袋账户   基金照料东说念主将照章保障主袋账户份额合手有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金照料东说念主在磋议公告中划定。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金照料东说念主仅办理主袋账户的赎回肯求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购肯求。基金照料东说念主应照章向投资者进行充分露出。   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作筹划和基金功绩筹划应当以主袋账户资产为 基准。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取照料费。   基金照料东说念主不错将与处置侧袋账户资产磋议的用度、与侧袋账户关联的用度从侧袋账户 资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的盘考、审计用度等由 基金照料东说念主承担。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下，基金照料东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施时间，基金照料东说念主应当暂停露出侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）按时禀报   侧袋机制实施时间，基金按时禀报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户磋议信息在按时禀报中单独进行露出，包括但不限于：禀报期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不作为基金照料东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时禀报   基金照料东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及方法、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等遑急信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额合手有 东说念主支付的款项、磋议用度发生情况等遑急信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金照料东说念主将在每次处 置变现后按划定实时发布临时公告。   基金照料东说念主将按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。不管侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金照料东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额合手有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时聘任相宜《中华东说念主民共和国证 券法》划定的管帐师事务所进行审计并露出专项审计办法，具体如下：   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的磋议事宜取得相宜《中华东说念主民共 和国证券法》划定的管帐师事务所的专科办法。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后五个职业日内，聘任于侧袋机制启用日发表办法的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金合手有的特定资产情况出具专项审计办法，内容应包含 侧袋账户的运转资产、份额、净资产等信息。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   管帐师事务所对基金年度禀报进行审计时，草率禀报时间基金侧袋机制运行磋议的管帐 核算和年报露出，推论允洽方法并发表审计办法。   当侧袋账户资产一皆完成变现后，基金照料东说念主应参照基金算帐禀报的磋议要求，聘任符 合《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并露出专项审计办法。   （三）本部分对于侧袋机制的磋议划定，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部 分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致磋议内容被取消或变更的，基金照料东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行允洽方法后，在对基金份额合手有东说念主利益无践诺性不利影响的前提 下，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                       十八、风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是踱步投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等概况提供固定收益预期的 金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其合手有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的照料风险、时刻风险和合规风险等。      多量赎回风险是绽放式基金所特等的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回肯求突出 上一绽放日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回合手有的一皆基金份额。      基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金 居品费力概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资教导、资产状态等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相得当。      基金照料东说念主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的路子，如：客户服务热线 （95521），公司网站（www.gtjazg.com）或者通过其他非直销销售机构，对本基金进行充 分、详备的了解。在对我方的资金状态、投资期限、收益预期和风险承受才智作念出客不雅合理 的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后，即使出现短期的失掉也 不会给我方的平日生存带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按时定额投资是 劝诱投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种粗浅易行的投资方式。可是按时定额投资并 弗成阴事基金投资所固有的风险，弗成保证投资东说念主赢得收益，也不是替代储蓄的等效搭理方 式。      基金照料东说念主承诺以老实信用、辛苦尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金照料东说念主照料的其他基金的功绩不组成对本基金功绩发达的 保证。基金照料东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营 状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。      （一）证券市集风险      证券市集受多样成分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集风 险的主要成分有：   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   货币政策、财政政策、产业政策与畅达政策等国度经济政策的变化会对质券市集产生影 响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行迁移关联的风险，单一的久期筹划并弗成 充分响应这一风险的存在。   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响。这与利率高潮 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得与之前比较较少的收益率。   本基金的利润将主要采选现款体式来分拨，而通货扩张将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的践诺收益率。   （二）流动性风险   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及休养”章节。   本基金的投资市集主要为证券交游所、天下银行间债券市集等流动性较好的范例型交游 场面，主要投资对象为本基金的标的指数成份券及备选成份券，同期，本基金严格禁止投资 于流动受限资产和不存在活跃市集需要采选估值时刻确定公允价值的投资品种的比例。总体 来看，本基金投资标的限度较大、流动性充足，概述评估在平日市集环境下本基金的流动性 风险适中。   基金出现多量赎回情形下，基金照料东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额合手有东说念主 在单个绽放日肯求赎回基金份额突出基金总份额一定比例以上的，基金照料东说念主有权对其采选 部分脱期赎回的措施。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   在市集大幅波动、流动性短少等极点情况下发生无法草率投资者赎回需求的情形时，基 金照料东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的划定，概述运用 各类流动性风险照料器具，对赎回肯求等进行戒指调整，作为特定情形下基金照料东说念主流动性 风险的援救措施，包括但不限于：   （1）脱期办理多量赎回肯求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及休养”中“多量赎回的情形 及处理方式”的磋议内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时得志整个投资东说念主的赎回肯求，投资东说念主收 到赎回款项的时候也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减慢支付赎回 款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主的部分或一皆赎回肯求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）减慢支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减慢支付赎回 款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及休养”中“多量赎回的情形及处 理方式”，详备了解本基金减慢支付赎回款项的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时候将可能比一般平日情形下有所延伸。   （4）收取短期赎回费   本基金对合手续合手有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”，详备了解 本基金暂停估值的情形及方法。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被脱期办理或被 暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金遭受大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的 市集冲击成老实拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   （7）中国证监会认定的其他措施。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      对于各类流动性风险照料器具的使用，基金照料东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批方法并与基金托管东说念主协商一致。在 践诺运用各类流动性风险照料器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金照料东说念主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      （三）信用风险      基金在交游过程发生交收毁约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现毁约、拒却支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      （四）照料风险      在基金照料运作过程中，照料东说念主的学问、技能、教导、判断等主不雅成分会影响其对磋议 信息和经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。      （五）本基金特定风险      本基金投资待偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于 本基金非现款基金资产的 80%，功绩发达将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金在多 数情况下将支合手较高的债券仓位，在债券市集下降的过程中，可能濒临基金净值与标的指数 同步下降的风险。      宗旨指数成份券的价钱可能受到政事成分、经济成分、投资者心情和交游轨制等多样因 素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。      （1）本基金采选抽样复制和动态最优化的方法，组合与标的指数之间可能存在相反， 组合中还会保留部分现款或其他债券品种。此外，标的指数成份债券取价法律解释和基金估值方 法之间可能存在相反，使本基金存在追踪过错。      （2）由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生 追踪偏离度与追踪过错。      （3）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度和追踪过错。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担冲击成本而 产生追踪偏离度和追踪过错。   （5）其他成分产生的偏离。如因受到最低买入券数的限制，基金投资组合中某些债券 的合手有比例与标的指数中该债券的权重可能不完全疏导；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制舛错等，由此产生追踪偏离度与追踪过错。   如指数编制决策发生要紧变更，可能相应激勉指数成份券及权重发生较大调整，进而增 加基金投资成本和追踪过错，对基金净值发达产生影响。   在平日市集情况下，基金照料东说念主力图追求日均追踪偏离度的统统值不突出 0.35%，年化 追踪过错不突出 4%。但因指数编制法律解释调整或其他成分可能导致追踪偏离度和追踪过错超 过上述范围，本基金净值发达与指数价钱走势可能发生较大偏离。   尽管指数编制机构将采选一切必要措施以确保指数的准确性，但分歧此作任何保证，亦 不因指数的任何舛错对任何东说念主负责。因此，如果标的指数值出现舛错，投资东说念主参考指数值进 行投资决策，则可能导致损失。   根据基金合同的划定，如发生导致标的指数变更的情形，基金照料东说念主不错依据选藏投资 者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本基金的投资组合将相 应进行调整，届时基金的风险收益特征可能发生变化，投资者须承担此项调整带来的风险与 成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和选藏，畴昔指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的照料和选藏，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个职业 日向中国证监会禀报并建议治理决策，如更换基金标的指数、休养运作方式、与其他基金合 并或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决，基金份额合手有东说念主 大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，基金合同远离。投资东说念主将濒临更换基金标的指 数、休养运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至治理决策确定并实施前，基金照料东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息恪守基金份额合手有东说念主利益优先原则支合手 基金投资运作，该时间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发达与磋议市集发达有在 相反，影响投资收益。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   标的指数成份债券可能因多样原因停牌或者毁约，发生停牌或毁约时，基金可能因无法 实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪过错扩大。   （1）政策性银行改制后的信用风险。若畴昔政策性银行进行改制，政策性金融债券的 性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能濒临一定信用风险。   （2）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市集投资者行径具有一定趋同性，在极 端市集环境下，可能集结买入或卖出，存在流动性风险。   （3）投资集结度风险。政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生要紧事项变化， 可能对基金净值发达产生较大影响。 基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》的约定投入基金财产算帐 方法并远离，不需召开基金份额合手有东说念主大会。因此基金份额合手有东说念主将可能濒临《基金合同》 自动远离的风险。   （六）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手露出基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和休养。启用侧袋机制时合手有基金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后 同期合手有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时间，基金照料东说念主野心各项投资运作筹划和基金功绩筹划时以主袋账户资 产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不露出侧袋账户份额的 净值，即便基金照料东说念主在基金按时禀报中露出禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不作为特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的职业。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及划定等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括基金照料东说念主直销中心和其他销售机构)根据磋议法律法则对本基金进行风险评价，   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 不同的销售机构采选的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才智与居品风险之间的匹配教师。   （八）其他风险   磋议当事东说念主在业务各方法操作过程中，因里面禁止存在残障或者东说念主为成分形成操作舛错 或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权非法交游、管帐部门诓骗、交游舛错、IT 系统故 障等风险。   在绽放式基金的多样交游行径或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影 响交游的平日进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金照料公司、 登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些市集行径受到限制或合同弗成平日推论，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商毁约、托管行毁约等超出基金照料东说念主自身直 接禁止才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东说念主利益受损。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）          十九、基金合同的变更、远离与基金财产的算帐      （一）基金合同的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不经 基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意，在履行相应方法后 变更并公告。 后两日内在划定媒介公告。      （二）基金合同的远离事由      有下列情形之一的，经履行磋议方法后，《基金合同》应当远离： 联贯的； 标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主召集基金份额合手 有东说念主大会对治理决策进行表决，基金份额合手有东说念主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过 的；      （三）基金财产的算帐 组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。      （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接收基金；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐禀报出具法 律办法书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产 算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在划定网站上，并将算帐禀报提 示性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则划定的最低 期限。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                二十、基金合同的内容摘抄   一、基金份额合手有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额合手有东说念主的权利、义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露出的基金信息费力；   （7）监督基金照料东说念主的投资运作；   （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并顺从《基金合同》、招募说明书、基金居品费力概要等信息露出文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情态基金信息露出，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》远离的有限职业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）推论收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东说念主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并照料基金 财产；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法则划定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照划定召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度关联法律划定，应申报中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋议行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》划定的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回及休养肯求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用磋议权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在相宜关联法律、法则的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、休养、 非交游过户、转托管和收益分拨等的业务法律解释；      （16）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎辛苦的原则照料和运用基金财产；      （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 照料和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东说念主的财产相互零丁，对所照料的不同基金区别照料，区别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）采选允洽合理的措施使野心基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的划定，按关联划定野心并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；      （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定，履行信息露出及禀报义务；      （12）保守基金生意奥密，不泄露基金投资谋划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关联划定另有划定外，在基金信息公开露出前应予守秘，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供 的情况除外；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有东说念主分拨基金 收益；      （14）按划定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定召集基金份额合手有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；      （16）按划定保存基金财产照料业务举止的管帐账册、报表、记录和其他磋议费力，保 存期限不低于法律法则划定的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在划定时候发出，何况保证投资者 概况按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开费力，并在支付合 理成本的条件下得到关联费力的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、变现和分拨；      （19）濒临闭幕、照章被放弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会并文书基金 托管东说念主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而罢职；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金照料东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担职业；      （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律行径；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （24）基金照料东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成收效，基金 照料东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （25）推论收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的划定安全支合手基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则划定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应申报中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据磋议市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交游资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；      （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老实信用、辛苦尽责的原则合手有并安全支合手基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场面，配备填塞的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；      （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金区别成立账户，零丁核算，分账照料，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；      （5）支合手由基金照料东说念主代表基金执意的与基金关联的要紧合同及关联凭证；      （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （7）保守基金生意奥密，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定另有划定外， 在基金信息公开露出前给以守秘，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金照料东说念主野心的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止关联的信息露出事项；   （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具办法，说明基金照料 东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金照料东说念主有未推论《基 金合同》划定的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他磋议费力，保存期限不低于法 律法则划定的最低期限；   （12）从基金照料东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按划定制作磋议账册并与基金照料东说念主查对；   （14）依据基金照料东说念主的指示或关联划定向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定，召集基金份额合手有东说念主大会或配 合基金照料东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的划定监督基金照料东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临闭幕、照章被放弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会和银行业监 督照料机构，并文书基金照料东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担抵偿职业，其抵偿职业不因其 退任而罢职；   （20）按划定监督基金照料东说念主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基金照料东说念主追偿；   （21）推论收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的方法和法律解释   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有划定或本基金合同另有约定外，基金份额 合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构，若畴昔本基金份额合手有东说念主大会成立日常机构，则 按照届时灵验的法律法则的划定推论。   （一）召开事由   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 的，应当召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金照料东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）休养基金运作方式；   （5）调整基金照料东说念主、基金托管东说念主的酬劳法式或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会方法；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或共计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东说念主（以 基金照料东说念主收到提议当日的基金份额野心，下同）就统一事项书面要求召开基金份额合手有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额合手有东说念主大会 的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金 份额合手有东说念主大会：   （1）调低销售服务费；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式；   （4）加多新的基金份额类别、住手某类基金份额的销售、调整基金份额类别成立或调 整基金份额分类办法及法律解释；   （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无践诺性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （7）如基金照料东说念主、销售机构、登记机构要调整关联基金认购、申购、赎回、休养、 基金交游、非交游过户、转托管、转让、质押等业务的法律解释，在法律法则划定或证监会许可 的范围内，履行允洽方法后，不错调整上述业务的法律解释；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）按照法律法则和《基金合同》划定不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他情形。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东说念主。 基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 额合手有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照料东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书 面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提 议的基金份额合手有东说念主代表和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并见知基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得烦懑、干 扰。      （三）召开基金份额合手有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书方式 额合手有东说念主大解析知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；      （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；      （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时候和地点；      （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要文书的其他事项。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基金份额合手有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关过甚磋议方式和磋议东说念主、表决 办法寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金照料东说念主到指定地点对表决办法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面文书基金照料东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决办法的 计票进行监督的，不影响表决办法的计票效用。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主大会，基金照料东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有的关联讲明文献、受托出席会议者出示的托福东说念主的代理投票 授权托福讲明及关联讲明文献相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的划定；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日往时送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个职业日内连气儿公布磋议 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书划定的方式收取基金份额合手 有东说念主的表决办法；基金托管东说念主或基金照料东说念主经文书不参加收取表决办法的，不影响表决效用；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （3）本东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的，基金份额合手有东说念主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基金份额合手 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主径直出具表决办法或授 权他东说念主代表出具表决办法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决办法的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的关联讲明文献、受托出具表决办法的代理东说念主出示的托福东说念主的代理投 票授权托福讲明及关联讲明文献相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的划定，并与基金 登记机构记录相符。 召开，基金份额合手有东说念主不错采选书面、相聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额合手有东说念主大会斟酌的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主合手东说念主按照下列第（七）条文定方法确定和公布监票 东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东说念主为基金 照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主合手；如果基金照料东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额合手有东说念主作为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的效用。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 磋议方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后      （六）表决      基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。      基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以相配决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有划定或《基金合同》另有约定外， 休养基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金合同》、本基金与其他基 金合并以相配决议通过方为灵验。      基金份额合手有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据讲明，不然提交相宜会议通 知中划定的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜会议文书划定的表 决办法视为灵验表决，表决办法支吾不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 办法的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额合手有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议起始后告示在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额合手有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手有东说念主自行召集或大会天然 由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金照料东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手 有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议起始后告示在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份 额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主合手东说念主速即公布计票 结果。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主合手东说念主应当速即公布重新盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决办法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在划定媒介上公告。如果采选通信方式 进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。      基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当推论收效的基金份额合手有东说念主大会的决议。 收效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金照料东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）实施侧袋机制时间基金份额合手有东说念主大会的很是约定      若本基金实施侧袋机制，则磋议基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主和侧袋份额 合手有东说念主区别合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若磋议基金份额合手有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日磋议基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）磋议基金份额的合手有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票；      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 举产生别称基金份额合手有东说念主作为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。      侧袋机制实施时间，基金份额合手有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应区别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，统一主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。      侧袋机制实施时间，对于基金份额合手有东说念主大会的磋议划定以本节很是约定内容为准，本 节莫得划定的适用上文磋议约定。      （十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致磋议内 容被取消或变更的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部老实 容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。      三、基金合同撤消和远离的事由、方法以及基金财产算帐方式      （一）《基金合同》的远离事由      有下列情形之一的，经履行磋议方法后，《基金合同》应当远离： 联贯的； 标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照料东说念主召集基金份额合手 有东说念主大会对治理决策进行表决，基金份额合手有东说念主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过 的；      （二）基金财产的算帐 组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）聘任管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐禀报出具法 律办法书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （三）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （四）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   （五）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产 算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在划定网站上，并将算帐禀报提 示性公告登载在划定报刊上。   （六）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则划定的最低 期限。   四、争议治理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、融合路子治理，如经友好协商未能治理的，任何一方均应当将争 议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委 员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是 结尾的，对当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   争议处理时间，基金照料东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，陆续忠实、辛苦、尽责地 履行基金合同划定的义务，选藏基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港相配行政区、澳门相配行政 区和台湾地区法律）统治并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面 和营业场面查阅。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               二十一、基金托管公约的内容摘抄   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金照料东说念主   称号：上海国泰君安证券资产照料有限公司   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   邮政编码：200041   法定代表东说念主：陶耿   设立日历：2010 年 8 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会，证监许可【2010】631 号   组织体式：有限职业公司   注册成本：20 亿元东说念主民币   存续期限：合手续谋划   谋划范围：证券资产照料，公开召募证券投资基金照料   磋议电话：021-38676999   （二）基金托管东说念主   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续时间：合手续谋划   谋划范围：接纳公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有价证券；资产托管业务；从事 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供支合手箱服务；财务照顾人、资信观测、盘考、见证业        国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 务；经中国银行业监督照料机构批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营划定的从其 划定）。      二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查      （一）基金托管东说念主对基金照料东说念主的投资行径利用监督权      基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐法式的，基金照料东说念主应按照基金托管东说念主 要求的款式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用磋议时刻系统，对基金践诺投资是否相宜 基金合同对于证券遴荐法式的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。      本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地兑现投资宗旨，本基金还可 投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行入款以及法律法则或中国 证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会磋议划定）。      本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行允洽方法后，可 以将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待 偿期为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金 资产的 80%；本基金保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东说念主在履行允洽方法后， 不错调整上述投资品种的投资比例。      （二）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。      基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待偿期为 0-3 年（包 含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；      （2）本基金保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金资产净值的 10%，完全按照 关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件划定的比例限制；      （4）本基金照料东说念主照料的一皆基金合手有一家公司刊行的证券，不突出该证券的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件划定的比例限制；      （5）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得突出其上一日基金净资产的   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得突出本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金限度变动等基金照料东说念主之外的成分以至基金不相宜该比例限制的，基 金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （8）本基金资产总值不突出基金资产净值的 140%；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限度 变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金照料东说念主之外的成分以至基金 投资比例不相宜上述划定投资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国 证监会划定的很是情形除外。法律法则或监管部门另有划定的从其划定。   基金照料东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行允洽程 序后，则本基金投资不再受磋议限制或以变更以后的划定为准。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对本托管公约第十五章 第九条基金投资不容行径进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金照料东说念主基金投资禁 止行径进行监督。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、践诺禁止东说念主或者 与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，恪守基金份额合手有东说念主利益优先原则，防守利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推论。磋议交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以露出。要紧关联交游应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   根据法律法则关联基金从事的关联交游的划定，基金照料东说念主和基金托管东说念主应事前相互提 供与本机构有控股关系的推动、践诺禁止东说念主或者与其有其他要紧是非关系的公司名单及关联 关联方刊行的证券名单，并确保所提供的关联交游名单的信得过性、完满性、全面性。基金管 理东说念主及基金托管东说念主有职业支合手信得过、完满、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。 名单变更后基金照料东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个职业日内进行回函 说明已著名单的变更。一方收到另一方书面说明后，新的关联交游名单起始收效。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金照料东说念主参与银行 间债券市集进行监督。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法则及行业法式的、经慎 重遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结 算方式。基金照料东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐交游敌手。基金 托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游，如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券市集交游敌手名单的，视为基金管 理东说念主招供全市集交游敌手，但磋议法律法则及基金合同已有划定的情形除外。基金照料东说念主可 以每半年对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照公约进行结算。如基金照料东说念主根据市集情况 需要临时调整银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在 与交游敌手发生交游前与基金托管东说念主协商治理。   基金照料东说念主负责对交游敌手的资信禁止，按银行间债券市集的交游法律解释进行交游，并负 责处理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律职业及 损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金照料东说念主确定的时候前仍未承担毁约职业过甚 他磋议法律职业的，基金照料东说念主有权向磋议交游敌手追偿，基金托管东说念主应给以必要的协助与 配合。基金托管东说念主根据银行间债券市集成交单对本基金银行间债券交游的交游敌手过甚结算 方式进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式 进行交游时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金照料东说念主，经提醒后仍 未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损成仇职业。如果基金托 管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主痛快担 相应职业，但磋议法律法则及基金合同已有划定的情形除外。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金资产净值野心、 基金份额净值野心、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、磋议信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应相宜如下划定：   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基金银行入款业务账 目及核算的信得过、准确。基金照料东说念主应当按照关联法则划定，与入款机构执意磋议书面公约。 基金托管东说念主应根据磋议法则及公约对基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核相 关公约、账户费力、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   基金照料东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金法》、                                   《运作办法》 等关联法律法则，以及国度关联账户照料、利率照料、支付结算等的各项划定。   基金投资银行入款的，基金照料东说念主应根据法律法则的划定及基金合同的约定，确定相宜 条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 入款的交游敌手是否相宜关联划定进行监督。如基金照料东说念主在基金投资运作之前未向基金托 管东说念主提供入款银行名单的，视为基金照料东说念主招供整个银行。   基金照料东说念主对按时入款提前支取的损失由其承担。   （七）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违抗法律法则、 基金合同和本托管公约的划定，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书基金照料东说念主限期纠 正。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到书面文书后应 实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 说明非法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主文书的非法 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。如果基金托管东说念主未能切实履行监 督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主痛快担相应职业。   （八）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管公约 对基金业务推论核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金照料东说念主应在划定时候内复兴并改 正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和 本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金照料东说念主应积极配合提供相 关数据费力和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交游方法仍是收效的指示违抗法律、行政法则 和其他关联划定，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边招供的其他方式文书 基金照料东说念主，由此形成的相应损失由基金照料东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧非法行径，应实时禀报中国证监会，同期文书 基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金照料东说念主无正派情理，拒却、禁锢 对方根据本托管公约划定利用监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   （十一）基金托管东说念主对侧袋机制的复核和监督   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考管帐师事务所办法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照磋议法律法则的划定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息露出等方面进行复核和监督。不得志中国证监会划定和基金合同约定实施条件的， 不得启用侧袋机制。侧袋机制实施时间的具体法律解释依照磋议法律法则的划定和基金合同的约 定推论。   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全支合手基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 复核基金照料东说念主野心的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照料东说念主指示办理算帐交收、 磋议信息露出和监督基金投资运作等行径。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未 推论或无故延伸推论基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本公约过甚他关联划定时，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书基金托管东说念主限期 纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面体式给基金照料东说念主发出回函，说明非法原 因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金照料东说念主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行径， 包括但不限于：提交磋议费力以供基金照料东说念主核查托管财产的完满性和信得过性，在划定时候 内复兴基金照料东说念主并改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行径，应实时禀报中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东说念主无正派情理，拒却、禁锢 对方根据本公约划定利用监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金照料东说念主建议劝诫仍不改正的，基金照料东说念主应禀报中国证监会。   四、基金财产的支合手   （一）基金财产支合手的原则 与零丁。 商治理。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的正当合规指示，不得自走运用、贬责、分拨本基金的 任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职业公司（以下或称“中登公司”） 结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户选藏费等用度）。 并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金照料 东说念主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金照料东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主应给以必要的协助与配合，但对此不承担相应职业。 财产，由于该等机构或该等机构会员单元等本托管公约当事东说念主外第三方的诓骗、武断、过失 或歇业等原因给基金财产形成的损失等不承担职业。   （二）基金召募时间及召募资金的验资   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 账户由基金照料东说念主开立并照料。 合手有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》、基金合同等关联划定后，基金照料东说念主应将属于 基金财产的一皆资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在划定时候内，聘任相宜 《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资禀报 由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和照料 称号，具体称号以践诺开立为准。本基金的一切货币收支举止，包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付谋划收益、收取认购/申购款，均需通过该托管资金账户进行。 照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的举止。   （四）按时入款账户   基金财产投资按时入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或捏造账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。对于任何的按时入款投资，基金照料东说念主都必须和入款机构执意按时入款 公约，约定两边的权利和义务，该公约作为划款指示附件。该公约中必须有如下明确条件： “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期退回或提 前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户”。如按时入款公约中未体现前述条件，基金托管东说念主有权拒却按时入款投资的划款指示。 在取得入款证实书后，基金托管东说念主支合手证实书蓝本或者复印件。基金照料东说念主应该在合理的时 间内进行按时入款的投资和支取事宜，若基金照料东说念主提前支取或部分提前支取按时入款，若 产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理 方法由基金照料东说念主和基金托管东说念主两边协商治理。   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职业公司、银 行间市集算帐所股份有限公司的关联划定，以本基金的口头在中央国债登记结算有限职业公 司和银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管账户、合手有东说念主账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）基金证券账户、证券资金账户的开立和照料   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 证券账户。 金照料东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的举止。 户。证券谋划机构根据磋议法律法则、范例性文献为本基金开立磋议资金账户并按照该证券 谋划机构开户的过程和要求与基金照料东说念主执意磋议公约。 金照料东说念主为基金开设证券资金账户中，场内的证券交游资金算帐由基金照料东说念主所遴荐的证券 公司负责。基金托管东说念主不负责办理场内的证券交游资金算帐，也不负责支合手证券资金账户内 存放的资金。 账户的开设、使用的，按关联划定开设、使用并照料；若无磋议划定，则基金托管东说念主应当比 照并顺从上述对于账户开设、使用的划定。   （七）其他账户的开立和照料 理东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按关联划定使用并照料。   （八）基金财产投资的关联有价凭证等的支合手   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支合手库，也 可存入中央国债登记结算有限职业公司、中国证券登记结算有限职业公司、银行间市集算帐 所股份有限公司或单据营业中心的代支合手库，支合手凭证由基金托管东说念主合手有。有价凭证的购买 和转让，由基金照料东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构践诺有 效禁止的资产不承担支合手职业，但应妥善支合手关联凭证。   （九）与基金财产关联的要紧合同的支合手   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基金签署的、 与基金财产关联的要紧合同的原件区别由基金照料东说念主、基金托管东说念主支合手。除本公约另有划定 外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产关联的要紧合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息露出公约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金照料东说念主应尽量保证基金照料 东说念主和基金托管东说念主至少各合手有一份蓝本的原件。基金照料东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方 式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个职业日内将蓝本送达基金托管东说念主处。要紧合同 的支合手期限不低于法律法则划定的最低期限。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件原则上不得升沉。   五、基金资产净值野心和管帐核算   （一）基金资产净值的野心、复核与完成的时候及方法 作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目野心，基金份额净值的计 算，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，基金照料东说念主不错设立大额赎回情形下 的净值精度救急调整机制。国度法律法则另有划定的，从其划定。   基金照料东说念主于每个职业日野心基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管东说念主复核， 按划定公告。   基金照料东说念主应每个职业日对基金资产估值。但基金照料东说念主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金照料东说念主每个职业日对基金资产估值后，将基金净值信息结果以两边 约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按划定对外公布。   （二）基金资产估值方法和很是情形的处理   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金按以下方式进行估值：   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及 要紧变化成分，调整最近交游市价，确定公允价钱； 务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值； 活跃市集上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，草率市集报价进行调整以说明估值日的公允价值；对于不存在市集举止或市   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 场举止很少的情况下，应采选在当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息支合手的估 值时刻确定其公允价值。   （2）初次公拓荒行未上市的债券，采选估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，采选当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息支合手的估值 时刻确定其公允价值。   （3）对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市时间市集利 率莫得发生大的变动的情况下，采选当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息支合手 的估值时刻确定其公允价值。   （4）对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至践诺收款 日历间及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期 应充分探究刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响；回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （5）统一债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集区别估值。   （6）入款的估值方法   合手有的银行按时入款或文书入款以本金列示，按公约或合同利率逐日说明利息收入。   （7）如有可信笔据标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金照料东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主不错采选舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性。   （9）本基金应当按照新金融器具准则划定进行资产分类及管帐核算。   （10）磋议法律法则以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最 新划定估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、方法及磋议法 律法则的划定或者未能充分选藏基金份额合手有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据关联法律法则，基金资产净值野心和基金管帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金管帐职业方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经磋议各方 在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的办法，按照基金照料东说念主对基金净值信息的野心 结果对外给以公布。   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金照料东说念主或基金托管东说念主按上述估值方法的第（7）项进行估值时，所形成的过错不作 为基金资产估值舛错处理。   由于不可抗力，或证券交游所、证券谋划机构、登记结算机构及入款银行品级三方机构 发送的数据舛错等原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主天然仍是采选必要、允洽、合理的措施进 行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金照料东说念主和基金托管东说念主罢职 抵偿职业。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的措施放松或摈弃由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露出主袋账户 的基金净值信息，暂停露出侧袋账户的基金净值信息。   （三）基金份额净值舛错的处理方式 实时进行改动，因改动估值舛错发生的用度由估值舛错职业方承担；由于估值舛错职业方未 实时改动已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估值舛错职业方对径直损失承担抵偿 职业；若估值舛错职业方仍是积极勾通，何况有协助义务确当事东说念主有填塞的时候进行改动而 未改动，则其应当承担相应抵偿职业。估值舛错职业方草率改动的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到改动； 值舛错的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责； 任方仍草率估值舛错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不一皆返还不妥得利造 成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错职业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿 额加上仍是赢得的不妥得利返还的总和突出其践诺损失的差额部分支付给估值舛错职业方；   （四）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门划定的管帐轨制推论。   （六）基金账册的建立   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金照料东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报。基金照料东说念主、基金托管东说念主区别 独速即成立、记录和支合抄本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的野心和公告的，以基金照料东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与禀报的编制和复核   基金财务报表由基金照料东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金照料东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时文书基金照料东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金照料东说念主应当在每月收尾后 5 个职业日内完成月度报表的编制；在季度收尾之日起 的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度禀报的编制。基金年度禀报的财务管帐报 告应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计。基金合同收效不及两 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。   （2）报表的复核   基金照料东说念主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整， 调整以国度关联划定为准。   基金照料东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核磋议报表及禀报。   （八）基金照料东说念主应在编制季度禀报、中期禀报或者年度禀报之前实时向基金托管东说念主提 供基金功绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额合手有东说念主名册的支合手   基金份额合手有东说念主名册至少应包括基金份额合手有东说念主的称号和合手有的基金份额。基金份额合手 有东说念主名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和支合手，基金照料东说念主和基金托管东说念主应分 别支合手基金份额合手有东说念主名册，保存期不少于法律法则划定的最低期限。如弗成妥善支合手，则 按磋议法则承担职业。   在基金托管东说念主要求或编制季度禀报、中期禀报和年度禀报前，基金照料东说念主应将关联费力 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完满性。除监犯 律、法则、规章另有划定，有权机关另有要求外，基金托管东说念主不得将所支合手的基金份额合手有 东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺从守秘义务。   七、争议治理方式   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   因本公约产生或与之磋议的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合治理，协商、融合弗成 治理的，任何一方均应当将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）， 仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲 裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有划定， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续忠实、辛苦、 尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，选藏基金份额合手有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之目的，在此不包括香港相配行政区、澳门相配行政区和 台湾地区的关联划定）统治。   八、托管公约的变更、远离与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更方法   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的划定有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约远离出现的情形   （三）基金财产的算帐   （1）自出现基金合同远离事由之日起 30 个职业日内成立算帐小组，基金照料东说念主组织基 金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组成员由基金照料东说念主、基金托管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券 法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用 必要的职业主说念主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金照料东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续忠实、 辛苦、尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，选藏基金份额合手有东说念主的正当权益。   （4）基金财产算帐小组负责基金财产的支合手、清理、估价、变现和分拨。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同远离情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）聘任管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐禀报出具法 律办法书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项划定返璧前，不分拨给基金份额合手有东说念主。   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产 算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在划定网站上，并将算帐禀报提 示性公告登载在划定报刊上。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则划定的最低 期限。    国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    二十二、对基金份额合手有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。基金照料东说念主将根据份额合手有东说念主的 需要和市集的变化，加多或变更服务面目。主要服务内容如下：   （一）基金份额合手有东说念主交纪行录查询服务   本基金份额合手有东说念主可通过基金照料东说念主的官方网站（www.gtjazg.com）和网上直销系统（国 泰君安资管 APP）查询历史交纪行录。   （二）基金份额合手有东说念主的对账单服务   基金照料东说念主至少每年度以电子邮件、短信或其他电子体式向通过基金照料东说念主直销机构合手 有基金照料东说念主基金份额的合手有东说念主提供基金保多情况信息，基金份额合手有东说念主也可通过网上直销 系统（国泰君安资管 APP）查询对账单。   由于合手有东说念主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不祥、舛错、未实时变更或邮局送达 差错、通信故障、延误等原因有可能形成前述服务无法按时或准确送达。因上述原因无法正 常赢得前述服务的合手有东说念主，敬请实时通过基金照料东说念主官方网站或网上直销系统（国泰君安资 管 APP），或拨打基金照料东说念主客服热线查询、查对、变更您的预留磋议方式。   （三）资讯服务   投资者如果想了解基金居品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况， 可拨打如下电话：95521。   www.gtjazg.com   投资者不错在应用市集搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载国泰君安资 管 APP，了解基金居品、服务等信息。                       国泰君安资管APP下载二维码   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式磋议基金照料东说念主。 请确保投资前，您/贵机构仍是全面交融了本招募说明书。       国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                    二十三、其他应露出事项      本基金的其他应露出事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息露出办法》等磋议法律法则划定的内容与款式进行露出，并在指定媒介上公告。      以下为基金照料东说念主在招募说明书更新时间刊登的与本基金磋议的公告。 序号      公告事项                       露出方式           露出日历         券投资基金托管公约                  司官网         券投资基金基金合同                  司官网         券投资基金（A 类份额）基金居品费力概        司官网         要         券投资基金（C 类份额）基金居品费力概        司官网         要         券投资基金招募说明书                 司官网         券投资基金基金合同及招募说明书指示性         公告         券投资基金基金份额发售公告              定网站、公司官网         数证券投资基金提前收尾召募的公告           定网站、公司官网         券投资基金基金合同收效公告              定网站、公司官网         券投资基金绽放日常申购、赎回和按时定         定网站、公司官网         额投资业务的公告         券投资基金招募说明书（更新）（2024 年      司官网         第 1 号）         券投资基金（A 类份额）基金居品费力概        司官网         要更新         券投资基金（C 类份额）基金居品费力概        司官网         要更新         券投资基金基金司理变更公告              定网站、公司官网      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）        照料东说念主员变更公告                   券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        行业高等照料东说念主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        行业高等照料东说念主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        券投资基金（A 类份额）基金居品费力概        司官网        要更新        券投资基金（C 类份额）基金居品费力概        司官网        要更新        券投资基金 2024 年第 2 季度禀报       司官网        基金 2024 年第 2 季度禀报指示性公告     券报、证券时报、证                                   券日报        行业高等照料东说念主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        券投资基金 2024 年中期禀报           司官网        基金 2024 年中期禀报指示性公告         券报、证券时报、证                                   券日报        行业高等照料东说念主员变更公告               券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        券投资基金 2024 年第 3 季度禀报       司官网      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）        基金 2024 年第 3 季度禀报指示性公告     券报、证券时报、证                                   券日报        旗下部分基金在国泰君安资管 APP 灵通基      券报、证券时报、证        金休养业务的公告                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网        旗下基金改聘管帐师事务所的公告            券报、证券时报、证                                   券日报、证监会指定                                   网站、公司官网、上                                   交所        调整旗下部分基金在国泰君安资管 APP 转      券报、证券时报、证        换业务用度野心方法、休养业务适用范围         券日报、证监会指定        和法律解释的公告                     网站、公司官网        券投资基金基金司理变更公告              定网站、公司官网        券投资基金招募说明书（更新）（2024 年      司官网        第 2 号）        券投资基金（A 类份额）基金居品费力概        司官网        要更新        券投资基金（C 类份额）基金居品费力概        司官网        要更新        券投资基金暂停大额申购（含按时定额投         定网站、公司官网        资）的公告        券投资基金基金分成公告                定网站、公司官网   国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）           二十四、招募说明书存放过甚查阅方式   （一）招募说明书的存放地点   本招募说明书存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金照料东说念主网站上。   （二）招募说明书的查阅方式   投资东说念主可在办公时候免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的蓝本为准。      国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                      二十五、备查文献      投资者如果需了解更详备的信息，可向基金照料东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主肯求查阅 以下文献：      （一）中国证监会准予国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金注册的文 件；      （二）《国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》；      （三）《国泰君安中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管公约》；      （四）基金照料东说念主业务阅历批件、营业牌照；      （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照；      （六）讼师事务所法律办法书；      （七）中国证监会要求的其他文献。

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